Quels ETF sont intéressants pour la prochaine décennie ?
Guides

Quels ETF sont intéressants pour la prochaine décennie ?

Les ETF sont particulièrement adaptés aux investisseurs qui préfèrent une perspective d’investissement à long terme à la prise de bénéfices à court terme. Les plans d’épargne ETF permettent d’investir régulièrement dans un ETF correspondant pendant de nombreuses années. Mais si vous voulez rester fidèle à un tel plan d’épargne sur le long terme, il vous faut un ETF qui soit vraiment un bon investissement sur le long terme. Les fonds indiciels suivants sont particulièrement adaptés à un plan d’épargne ETF avec perspective.

Xtrackers MSCI World ESG UCITS ETF

La tendance aux ETF durables se poursuit et devrait s’intensifier dans les années à venir. Par conséquent, il pourrait être judicieux d’investir dans un ETF ESG, notamment dans une perspective à long terme. Tant mieux si c’est aussi probablement le meilleur ETF de l’indice MSCI World en ce moment.

Le Xtrackers MSCI World ESG UCITS ETF (ISIN : IE00BZ02LR44) prouve clairement que la durabilité et les rendements ne doivent pas s’exclure mutuellement. Cette année, l’ETF Xtrackers n’a pas seulement surpassé tous les autres produits concurrents durables de l’indice mondial. Il surpasse également tous les ETF classiques du MSCI World.

Le MSCI World a toujours été considéré comme l’un des indices les plus fiables pour la performance du marché au sens large. Il suit les performances de toutes les grandes et moyennes entreprises en actions de 23 pays industrialisés. Alors qu’un ETF MSCI World classique compte environ 1 500 positions, le Xtrackers MSCI World ESG UCITS ETF n’en compte qu’environ 575.

En termes de rendement, cependant, cela vaut surtout la peine d’inclure davantage de valeurs technologiques particulièrement performantes. Sur le long terme, les investisseurs devraient donc être du côté de la sécurité avec un plan d’épargne ETF sur le Xtrackers MSCI World ESG UCITS ETF.

Vanguard FTSE All-World UCITS ETF

Le principal inconvénient de l’indice MSCI World est probablement qu’il ne comprend que des actions des pays industrialisés. Si vous souhaitez également avoir les marchés émergents dans votre portefeuille, vous devez rechercher un ETF supplémentaire axé sur les marchés émergents. Toutefois, les investisseurs qui ne souhaitent utiliser qu’un seul plan d’épargne ETF peuvent se rabattre sur une excellente alternative.

Le Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (ISIN : IE00BK5BQT80) combine environ 3 600 actions de 50 marchés en développement et émergents. Cela permet aux investisseurs de participer à la performance de toutes les actions pertinentes du monde entier en un seul coup. Le Vanguard FTSE All-World UCITS ETF est donc idéal pour ceux qui préfèrent tout couvrir en même temps avec un seul titre.

La beauté d’un plan d’épargne sur ce FNB est qu’il élimine pratiquement la nécessité de spéculer sur toute évolution du marché. Si l’économie mondiale continue à croître, le Vanguard FTSE All-World UCITS ETF continuera également à prendre de la valeur. Il est vrai qu’en période de crise, elle va certainement baisser. Mais il existe de bonnes raisons pour lesquelles le marché boursier sera toujours en hausse à long terme.

Invesco S&P 500 UCITS ETF

Le célèbre investisseur vedette Warren Buffet a déclaré un jour qu’il ne parierait jamais contre l’économie américaine. L’économie américaine est toujours la plus importante au monde. Certes, un concurrent de taille est désormais apparu sur la scène, à savoir la Chine. Toutefois, la chute des cours de nombreuses grandes valeurs chinoises cette année montre qu’un investissement dans le marché chinois émergent peut certainement être associé à des risques considérables.

Le marché boursier américain est de loin le plus important au monde. Il n’existe nulle part dans le monde autant d’actions à forte croissance qu’aux États-Unis. Les actions américaines devraient rester au premier plan au cours de la prochaine décennie et au-delà. L’indice S&P 500 suit la performance des 500 principales actions américaines. Trois des cinq plus grands FNB du monde suivent le S&P 500. Ceux qui investissent dans un plan d’épargne ETF sur un ETF S&P 500 sont donc en bonne compagnie.

Il existe un grand choix de FNB S&P 500. Si vous optez pour la variante de base, les différents concurrents n’ont pas grand-chose en commun en termes de performances. En fin de compte, ils suivent tous le même indice. Toutefois, un critère à ne pas négliger dans tout investissement est celui des coûts respectifs. Dans ce cas, l’Invesco S&P 500 UCITS ETF (ISIN : IE00B3YCGJ38) est l’alternative la plus convaincante avec un TER de seulement 0,05 pour cent.

Il s’agit d’un FNB synthétique. La performance de son indice de référence n’est donc pas garantie directement, mais plutôt indirectement par le biais d’opérations de swap. Toutefois, cela ne doit pas effrayer les investisseurs. Les ETF synthétiques sont suffisamment couverts et ne présentent donc pas un risque plus élevé que les fonds répliqués physiquement.

iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF (en anglais)

Comme indiqué plus haut, de nombreuses actions américaines figurent parmi celles qui connaissent la croissance la plus rapide au monde. Cela n’est nulle part plus vrai que dans le secteur florissant de la technologie aux États-Unis. Amazon, Alphabet, Apple, Microsoft et Facebook ont tous connu une croissance spectaculaire, tant sur le plan économique que boursier, au cours des dernières années et, dans certains cas, des décennies.

Bien entendu, l’évolution passée des prix ne peut jamais être directement transposée à l’avenir. Toutefois, il n’est pas exagéré de prédire que la numérisation continuera de progresser dans les années à venir et touchera de plus en plus de domaines de la vie sociale et économique. Il est également certain que de nombreuses entreprises technologiques américaines continueront de figurer parmi les principaux moteurs de cette évolution dans les années à venir.

Des entreprises individuelles telles que Facebook ou Alphabet pourraient éventuellement être menacées de scission à l’avenir. Toutefois, si vous investissez dans un ETF axé sur la technologie, vous n’avez pas à vous soucier outre mesure du sort des entreprises individuelles. Au cours des cinq dernières années, aucun ETF technologique n’a fait mieux que le iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF (ISIN : IE00B3WJKG14). En fait, aucun FNB négociable dans ce pays n’a été en mesure de générer des rendements supérieurs sur cette période.

Les personnes à la recherche d’un plan d’épargne ETF promettant un rendement particulièrement élevé à long terme sans comporter un grand risque ne trouveront probablement rien de mieux.

Toutefois, les investisseurs qui n’aiment pas l’accent mis sur les États-Unis trouveront une alternative dans le Xtrackers MSCI World Information Technology UCITS ETF (ISIN : IE00BM67HT60), qui comprend également des valeurs technologiques d’autres pays. Cependant, la suprématie absolue du secteur technologique américain signifie également que plus de 87 % de l’ETF est composé d’actions américaines.

Xtrackers MSCI World Consumer Discretionary UCITS ETF

Le secteur des biens de consommation est un segment de marché qu’il ne faut pas sous-estimer. La consommation a toujours été le moteur de la croissance économique. Les actions de biens de consommation peuvent aussi régulièrement donner de bons résultats en bourse.

Ceux qui recherchent un plan d’épargne en ETF capable de combiner une croissance fiable et de bonnes performances devraient jeter un coup d’œil aux ETF de biens de consommation hors base. Les biens de consommation non essentiels comprennent les voitures, les appareils électroniques et les produits de luxe tels que les bijoux ou même les chambres d’hôtel. Ce sont toutes les choses pour lesquelles les gens du monde entier aiment dépenser beaucoup d’argent, encore et encore.

Comments are off this post!