Temps de lecture : 7 minutes

MakerDAO / MKD

Date de création :

2014

Whitepaper :

makerdao/whitepaper.pdf

Site :

Makerdao.com/en/

Consensus :

Proof of Work

Block Explorer :

etherscan.io

Code :

github.com/makerdao

Introduction

MakerDAO est une entité clé dans le monde de la finance décentralisée (DeFi), jouant un rôle pionnier avec sa cryptomonnaie, le DAI. Ce stablecoin particulier est ancré dans l’innovation et la sécurité, offrant une alternative stable aux cryptomonnaies traditionnelles plus volatiles. MakerDAO se distingue par son approche unique de la stabilité des prix, où le DAI est indexé sur le dollar américain mais sans dépendre de réserves en monnaie fiduciaire.

  • Stable et fiable : Le DAI maintient une valeur constante contre le dollar USD, ce qui le rend idéal pour les transactions quotidiennes et les épargnes à long terme.
  • Décentralisé : Contrairement à d’autres stablecoins, le DAI est entièrement géré par une communauté de détenteurs du token MKR, assurant une transparence et une fiabilité accrues.

L’attrait principal de MakerDAO réside dans sa capacité à fournir une monnaie stable dans l’écosystème volatil des cryptomonnaies, en faisant une pierre angulaire de nombreux projets et services dans DeFi.

Fonctionnement de MakerDAO et création du DAI

Le cœur du système MakerDAO est le processus de création du DAI. Ce stablecoin est généré en bloquant d’autres cryptomonnaies comme garantie dans ce que l’on appelle un Vault. Les utilisateurs déposent des actifs tels que l’ETH, et en retour, ils reçoivent des DAI proportionnellement à la valeur de leur dépôt.

  • Collatéralisation : Les utilisateurs verrouillent leurs cryptomonnaies en échange de DAI, ce qui sécurise chaque DAI émis.
  • Positions de Dette Collatéralisée (CDP) : Ce sont des contrats intelligents qui gèrent la création et la destruction de DAI, garantissant que le stablecoin reste bien couvert par des actifs.

Le fonctionnement de ces CDP est crucial car il permet non seulement la création de DAI mais aussi sa régulation. Si la valeur du collatéral chute en dessous d’un certain seuil, le système liquide automatiquement une partie du collatéral pour rembourser une partie des DAI, maintenant ainsi la stabilité du système.

Ce mécanisme de création et de maintien de la valeur assure que le DAI reste une monnaie stable, fiable et utilisable à travers le monde de la DeFi, facilitant les échanges et les prêts sans les inconvénients de la volatilité habituelle des cryptomonnaies.

Analyse du cours de MakerDAO (MKR)

Le cours du MKR a connu des fluctuations notables récemment, avec une tendance générale à la hausse. Actuellement, le prix du MKR est d’environ 3 158 $, marquant une croissance de 4,8 % sur les dernières 24 heures et de 10 % sur la dernière semaine. Cette augmentation est impressionnante sur un mois avec une hausse de 49 %​.

Facteurs influençant le cours :

  1. Mises à jour du protocole : MakerDAO a proposé des modifications importantes dans son système de taux, notamment une réduction des frais de stabilité pour divers types de collatéraux, ce qui pourrait influencer positivement la demande et la valorisation du MKR​.
  2. Volumes de transaction : Le volume des transactions pour MKR a augmenté de manière significative, indiquant un intérêt accru du marché. Cette hausse des volumes est souvent un indicateur de la vitalité et de l’intérêt accru des investisseurs pour un actif​.
  3. Soutien des niveaux de support : Sur le plan technique, le MKR a trouvé un support significatif à 3 048 $, avec des niveaux de résistance à proximité du pic de 28 mois à 3 321 $. La capacité du MKR à maintenir ce support pourrait être cruciale pour sa stabilité et sa croissance à court terme​.

MKR montre des signes de robustesse dans un contexte de marché volatil, soutenu par des mises à jour stratégiques et une activité accrue sur les marchés. Les investisseurs devraient surveiller de près ces niveaux de support et de résistance, ainsi que les développements internes de MakerDAO qui pourraient influencer davantage la trajectoire des prix.

Mécanismes d'indexation au dollar du DAI

Le DAI est un stablecoin unique car il maintient sa parité avec le dollar américain sans être directement adossé à des réserves de monnaie fiduciaire. Ce mécanisme d’indexation repose sur des interactions complexes entre les offres et les demandes du marché, ainsi que sur des politiques régulatrices internes à MakerDAO.

  • Mécanismes de marché : Lorsque le prix du DAI descend sous 1 $, les détenteurs de DAI sont incités à rembourser leurs prêts, ce qui réduit la quantité de DAI en circulation et pousse le prix vers 1 $.
  • Régulations internes : Si le prix du DAI dépasse 1 $, cela encourage la création de nouveaux DAI pour être vendus sur le marché, augmentant l’offre et ramenant ainsi le prix à la parité​.

Ces ajustements sont facilités par les interactions des utilisateurs avec les Vaults où les cryptomonnaies sont bloquées en tant que collatéral, offrant une méthode décentralisée mais régulée de maintien de la stabilité de valeur.

Options d’achat et plateformes pour le DAI

Le DAI peut être acheté, vendu ou échangé sur de nombreuses plateformes de cryptomonnaies, avec différentes options selon les besoins des utilisateurs :

  • Exchanges principaux : Des plateformes comme Coinbase, Binance, et Kraken offrent des paires de trading pour le DAI, garantissant une liquidité élevée et une facilité d’accès pour les traders​.
  • Stockage sécurisé : Pour la sécurité des fonds, il est recommandé de stocker les DAI dans des wallets hardware comme Ledger Nano X ou des wallets numériques comme Metamask, qui offrent tous deux un contrôle complet sur les clés privées.

L’utilisation de ces plateformes pour l’achat ou le trading du DAI permet aux utilisateurs de bénéficier de la stabilité du stablecoin tout en participant activement à l’écosystème de la finance décentralisée.

Initiatives récentes pour la stabilité et la sécurité du DAI

MakerDAO a pris plusieurs mesures significatives pour améliorer la sécurité et la stabilité du DAI :

  • Investissements en bons du Trésor : Pour renforcer la réserve de collatéral, MakerDAO a investi 700 millions de dollars dans des bons du Trésor, augmentant ainsi la liquidité et la sécurité financière du système​.
  • Nouveaux produits de prêt : Avec le lancement de produits comme Spark, MakerDAO vise à offrir des solutions de prêt plus adaptées et efficaces pour les utilisateurs du DAI, ce qui contribue à une plus grande adoption du stablecoin dans diverses applications financières​.

Ces initiatives sont essentielles pour maintenir la confiance dans le DAI comme une alternative stable et fiable aux monnaies traditionnelles, facilitant son utilisation dans un éventail plus large de transactions financières et d’investissements.

Conclusion

MakerDAO se positionne comme un acteur incontournable de l’écosystème de la finance décentralisée (DeFi) grâce à son stablecoin DAI, qui offre stabilité et sécurité dans un marché souvent volatil. Les mécanismes innovants de création et de régulation du DAI, associés à une gouvernance participative via le token MKR, illustrent l’engagement de MakerDAO envers la décentralisation et la transparence.

Les récentes initiatives pour renforcer la stabilité et la sécurité du DAI, telles que les investissements massifs en bons du Trésor et le développement de nouveaux produits de prêt, montrent la capacité de MakerDAO à s’adapter aux besoins du marché tout en favorisant une confiance accrue dans les stablecoins.

Convertisseur de prix

Sois au courant des dernières actus

Inscris-toi à notre newsletter pour recevoir toute l’actu crypto directement dans ta boîte mail

Veuillez activer JavaScript dans votre navigateur pour remplir ce formulaire.

Articles MakerDAO

Autres fiches cryptos

Où en acheter ?

Exchange

Une plateforme d’échange et d’achat de crypto-monnaies (crypto-bourse). Vous pouvez acheter via virement bancaire, carte bleue, certaines autres proposent

Bureau de change

Dans un bureau de change physique ou distributeur automatique (ATM)

Marché en ligne

Sur une place de marché en ligne comme LocalBitcoins

Echange physique

Via un site d’annonces puis faire un échange physique.

Tendances Cryptos

Ce qu’il est important de comprendre concernant les liens d’affiliation est que cette page présente des actifs, des produits ou des services liés aux investissements. Certains des liens inclus dans cet article sont des liens d’affiliation, ce qui signifie que si vous effectuez un achat ou vous inscrivez sur un site à partir de cet article, notre partenaire nous verse une commission. Cette démarche nous permet de continuer à créer du contenu original et utile pour vous. Il est important de noter qu’il n’y a aucune incidence sur vous en tant qu’utilisateur, et vous pourriez même bénéficier d’un bonus en utilisant nos liens.

Il est crucial de reconnaître que les investissements dans les crypto-monnaies comportent des risques. Coinaute.com ne prend aucune responsabilité quant à la qualité des produits ou services présentés sur cette page et ne peut être tenu responsable, directement ou indirectement, de tout dommage ou perte découlant de l’utilisation d’un bien ou service mentionné dans cet article. Les investissements liés aux crypto-actifs sont intrinsèquement risqués, et il est recommandé aux lecteurs de mener leurs propres recherches avant d’entreprendre toute action, n’investissant que dans les limites de leurs capacités financières. Il est essentiel de comprendre que cet article ne constitue pas un conseil en investissement.

Il est également pertinent de suivre les recommandations de l’AMF. Aucun rendement élevé n’est garanti, et un produit présentant un potentiel de rendement élevé comporte également un risque élevé. Il est impératif que la prise de risque soit en cohérence avec votre projet, votre horizon de placement et votre capacité à supporter une éventuelle perte de capital. Il est fortement déconseillé d’investir si vous n’êtes pas prêt à assumer la possibilité de perdre tout ou une partie de votre capital.